替墨西哥毒枭洗钱回中国 芝华女遭联邦控罪 案情牵出跨国黑金网络
替墨西哥毒梟洗錢回中國 芝華女遭聯邦控罪 案情牽出跨國黑金網絡
芝加哥一名華人女子蕭梅（Xiao Mei，音譯）近日被聯邦執法部門正式起訴，罪名涉及替墨西哥毒梟洗錢，並透過加密貨幣及地下匯兌網絡將毒品所得轉回中國。這起案件揭開了一張橫跨北美與亞洲的跨國犯罪網絡，涉及墨西哥販毒集團、中國洗錢組織與地下「鏡像匯款」系統，規模驚人。
一、芝加哥華埠神秘女子
根據起訴書，蕭梅年約三十多歲，報住芝加哥河北區（River North）一處高級公寓，表面上經營一家「中美貨幣投資顧問公司」，實際上卻是墨西哥販毒集團在美中之間的關鍵中介。她在2024年2月至7月間，多次親自出面接收大筆現金，交易地點遍佈華埠、河北區及奧黑爾機場附近的停車場。每筆金額從3萬到10萬美元不等，短短五個月內累計金額已超過百萬美金。
據調查，蕭梅經常身著名牌服飾、開著白色保時捷SUV出入高級餐廳與酒店，生活奢華，但實際收入卻難以解釋。鄰居形容她「總是神秘又戒備」，夜晚出門頻繁，常有不認識的男子上門或在車內等候。
二、「鏡像交易」掩飾黑金
國土安全調查局（HSI）表示，蕭梅屬於芝加哥一個華人洗錢集團的「核心人物」。該集團以「鏡像交易」（mirror transactions）為主要手法，即資金實際並未跨國流動，而是在不同國家的帳戶間以等額操作達到「帳面轉移」效果。
具體而言，美國境內毒販交付現金給蕭梅等人，她再透過中國境內合作方，使用加密貨幣或地下銀行帳戶在中國支付等值人民幣給上游。如此一來，毒販資金不經銀行系統、不觸發監管，既快速又隱蔽。調查人員指出，這套模式是近年墨西哥販毒集團與中國金融中介廣泛採用的新型洗錢方式，能有效避開美國金融追蹤。
警方還透露，蕭梅使用的數個加密貨幣錢包短短半年內轉移超過500萬美元等值資產，其中部分資金流入香港與深圳的帳戶。
三、毒品殘留暴露行跡
執法人員指出，多筆現金交付經警犬檢測後均呈現可卡因與冰毒殘留反應。一次監控畫面顯示，蕭梅在一家咖啡館外接收黑色旅行袋後，立刻開車前往河北區一棟辦公樓地下停車場，將袋子交給另一名男子。隨後，該筆資金便在24小時內透過中國銀行系統「對應轉入」境外帳戶。
警方指出，蕭梅極具反偵查意識，每次交易都改換地點，且只信任講中文的對象。她常以「代購」、「貨款」等名目掩飾轉帳紀錄，甚至使用多重加密聊天軟體進行溝通。
四、遭攔查當場搜出現金
2024年7月15日晚間，聯邦探員根據線報，在芝加哥西郊攔截蕭梅的白色保時捷。她當時正準備前往進行一筆8萬美元的現金交易。警方在她身上搜出厚厚一疊現金、兩支手機與假名駕照。警犬再次對毒品氣味做出反應。
面對詢問，蕭梅拒絕回答任何問題，並要求律師。她被立即拘留，並由聯邦調查局與國土安全調查局聯手介入調查。
五、「墨西哥老大」運送員揭祕
起訴書中還提到，一名代號為「B」的證人承認曾多次將現金交付給蕭梅。該男子供稱自己是墨西哥「老大」手下的運送員，每次交付可得750美元酬勞，主要負責將販毒所得現金交給華人洗錢中介，藉由他們的渠道把錢「洗乾淨」後送回中國。
該名證人後來配合執法部門，協助收集錄音與監控資料，成為檢方關鍵證人，並獲得司法豁免。據報，他提供的通訊紀錄揭露蕭梅與多名中國、香港地區人士聯繫頻繁，其中一人疑似與國際洗錢組織「虎橋網絡」有關。
六、聯邦檢方指控與後續
聯邦檢方目前以**洗錢罪（money laundering）及經營未註冊匯款業務（operating an unlicensed money transmitting business）**正式起訴蕭梅。若罪名成立，她恐面臨最高20年聯邦監禁及巨額罰金。
執法部門強調，此案只是冰山一角，背後牽涉的洗錢網絡可能遍及洛杉磯、紐約、休士頓等地，甚至與亞洲地下金融圈勾連。官員形容：「這不僅是毒品與金錢的交易，更是跨國犯罪的新形態，結合科技、加密貨幣與人際信任的灰色鏈條。」
目前案件仍在進一步偵辦中，聯邦檢方不排除有更多涉案人士將陸續被起訴。
